对私外汇业务从业资格考试

对私外汇业务从业资格考试

判断题

1.本人与其直系亲属储蓄账户间的外汇资金划转，主体应同为境内个人或同为境外个人，金额不受限制。对

2.个人外币现钞存入业务审核资料种类按等值5000美元进行区分。对

3.银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，审核不通过的信息的反馈时限为审核不通过日期后10天。对

4.止损挂单成交后，客户就亏损了。错

5.无论境外个人还是境内个人，将外汇储蓄账户内的外汇存款（包括钞户和汇户）汇出境外的，凭本人有效身份证件当日累计均不能超过等值5万美元（含）。对

6.境内个人瞻家款结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证可以直接在银行办理。对

7.持有《外国人永久居留身份证》的境外个人可凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明材料后原兑换税单办理“提供凭证的经常项下的其他购汇”。对

8.工银亚洲见证开户可以用于港股投资。错

9.境外个人办理购汇业务，所购外还可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。对

10.当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单》或本人元存款银行外币现钞提取单据办理。对

11.账户商品包括账户能源、账户基本金属和账户农产品，所有账户商品均提供连续交易产品。错

12.境外个人使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或银行出具的相应单据，在提现后24个月内，到银行兑回不超过原提现的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。对

13.账户贵金属目前有金银铂钯4个品种，其中铂金或钯金只能使用美元交易。错

14.见证开户的有效证件可以是临时身份证。错

15.开户见证业务适用于年满18周岁的境内外居民个人。错

16.个人外汇买卖业务的交易渠道有柜面交易、网上交易、电话交易、手机银行交易等。网上交易、电话交易、手机银行交易的受理时间为周一早7:00至周六凌晨4:00，期间24小时不停。对

17.宏观经济数据与事件对账户交易类业务的价格走势影响较微观经济大。对

18.对金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实现限额下免申报，即个人申报主体可免填收付凭证（含纸质凭证和电子单据）中的申报信息，但境内非居民个人通过境内银行从境外收到和对境外支付的款项除外，需报送申报信息。对

19.办理个人外币票据托收业务时，票据必须在有效期内，票据上未规定有效期限的一般均视为12个月有效。超过有效期的票据被视为无效票据。受理票据时应考虑合理的托收在途时间。托收时，票据背面必须背书。错

20.工银亚洲各类产品服务收费在同业具有较大竞争优势，银行卡在全国工行自动柜员机取现免收手续费。对

21.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人，以及被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人应列为关注客户。对

22. ＂关注名单＂内个人的关注期限为列入＂关注名单＂的当年及之后连续2年。对

23.境内个人参与境外上市公司股权激励计划，资金来源可以是个人外汇储蓄账户中自有外汇或本人以人民币购汇后划出境外。错 不能购汇，人民币划转至境内代理机构办理

24.境内个人所购外汇超年度购汇总额时，所购外汇可先存入个人外汇账户择时再汇出。错

25.境内个人因病需境外就医，可凭本人因私护照及有效签证（或签注）及境外医院出具的费用证明办理超年度总额购汇。错

26.个人与其直系亲属账户间资金划转时，其中一方为境内个人、另一方为境外个人的，视同跨境汇款，转账限额与跨境汇款限额相同。对

27. 对于列入“关注名单”管理的客户，银行不得为其办理结售汇业务。错

28.工银亚洲账户的相关密码（如借记卡密码、网银登录密码等）被锁定后，客户本人身份证到任意一家受理工银亚洲见证开户业务的境内网点填写更改表，均可办理相应的密码重置业务。对

29.银行对个人外汇储蓄账户实行实名制管理。对

30.相对强弱指数（RSI）低于30很可能意味着市场超买。错

31.账户贵金属循环挂单只有先买入后卖出才有。对

32.根据目前国际收支申报管理规定，对等值金额在5000美元以下（含）的所有的对私涉外收入款项均实现限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》。对

33.布林带收窄，价格呈窄幅震荡走势，说明消息面清单，市场等待重要信息公布。对

34.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告。错

35.境内个人贸易收汇不得进入储蓄账户。对

36.个人客户张某数年前通过网络将资金汇到香肠一家证券公司进行投资，数年后红利返回，我行可以凭相关资料办理收汇。错

37. 各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起20天内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇资金来源、购汇人民币资金去向及外汇局要求的其他信息。错 反馈个人结汇资金去向、购汇人民币资金来源

38.目前，账户能源包括原油和天然气两个小类。对

39.市场预期美联储加息，金价随之下跌，则可跟随做空黄金，在美联储加息确定之前平仓。对

40.银行根据外汇局要求对需要核查的结售汇交易信息进行反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天。错 10天

41.境外报文中的付款人和附言中若付款人为证券公司或投资类公司、或者附言为疑似贷款、投资、收益、股权转让、运费的不可直接入个人储蓄账户。对

42.个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为，错

43.个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。对

44.境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，资金属性选择“职工报酬和瞻家款”。错

45.持有《外国人永久居留身份证》的境外个人客凭《《外国人永久居留身份证》》办理占额度的购汇业务，此外还可凭境内合法的人民币收入证明或原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”。对

46.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人，以及被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人应列为关注客户。对

47.钯金目前在银行买入价为183，客户预计其价格将上涨，在上涨前预计价格将下跌到180，此时可挂买入开仓止损挂单，挂单价180。错

48. 涉外收付款是指境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，以及境内居民通过境内银行与境外非居民之间发生的收付款。其中，境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。对

49.目前，居民不能直接购汇或现汇形式汇款到境外炒股。对

50.账户原油有北美原油和国际原油2个品种，其中国际原油参考布伦特期货合约报价，北美原油参考纽约商业交易所西德州轻质低硫原油期货合约报价。对

51.中国春节前金价往往受需求预期影响上涨。对

52.份额调整的公式为：调整前持仓*份额调整前价格=调整后持仓*份额调整后价格。错

53. 个人提取现钞业务需要向银行申领《携带外币出境许可证》的金额范围为等值5000-10000（含）。对

54.账户交易产品从投资范围和投资品种两个方面扩大了个人客户的投资渠道。对

55.国际能源署、美国能源信息署和OPEC的月度报告均预计2019年原油需求可能继续上升，而原油产量将维持不变，此消息利多原油。对

56.境内或境外个人因私购汇金额超过年度总额的，均需由本人直系亲属代办。错

57. 同名账户之间的资金划转，客户需出示本人有效身份证件办理。对

58.技术分析具有很好的指示效果，技术分析做得好，一定可以赚钱。错

59.如果美国对加拿大产品征收30%惩罚性关税，开启贸易争端，则加元相当于美元可能上涨。错

60.凡是通过银行等金融机构办理的境外收款或对外付款，都必须通过银行进行国际收支统计申报。错

单选题

1.关于持外币现钞汇出的说法正确的是（）。

A . 日累计1万美元以下（含）的本人仅凭有效身份证件办理

B . 不得办贸易项下支出

C . 资本支出需外汇局核准

D . 以上说法均正确

答案：D

2.以下是我行目前开立的外汇汇票的有（）。

A.花旗银行环球汇票

B.美洲银行汇票

C.工银亚洲汇票

D.汇丰商旅汇票

答案：C

3.境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。

A.5000

B.1万

C.5万

D.3万

答案：C

4.关于外币现钞提取业务，下列说法错误的是（）。

A.外币现钞提取当日累计等值1万美元（含）以下的，凭本人有效证件办理

B. 外币现钞提取当日累计等值1万美元以上的，须审核本人有效证件、经办行所在地外汇局签章的《提现外币现钞备案表》

C.委托他人办理的，还应审核委托人、代理人的有效身份证件、委托人的授权书

D.外交人员凭外交人员证件办理，当日累计不得超过等值5万美元

答案：D

5.银行为境内个人办理购汇时，哪个做法有误（）。

A.落实展业原则

B.加强客户身份识别

C.要求客户阅读《购汇申请书》，知晓违法违规行为应承担的法律后果

D.要求客户填写《购汇申请书》，对无民事行为者，工作人员可代为填写

答案：D

6.个人收付汇需做国际收支申报的是（）。

A . 居民涉外收入等值5000美元以上

B . 境内个人付汇等值100美元以下

C . 境外个人境内收入等值3000美元以下

D . 境内个人账户间划转

答案：A

7.外国公民，审核本人护照或（）（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。

A.港澳居民往来内地通行证

B.外国人永久居留身份证

C.台湾居民往来大陆通行证

D.境外永久居留证

答案：B

8.个人外汇定期储蓄业务美元的起存金额是（）。

A.1美元

B.5美元

C.10美元

D.50美元

答案：C

9.境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入范围为（）。

A.遗产继承收入

B.除投资性和寿险之外的保险外汇收入

C.专有权利使用和特许收入

D.以上均可

答案：D

10.客户平仓持有额10000克白银空头，开仓时的报价为3.5，平仓价格为3.6，平仓后，客户持有多少资金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：C

11. 客户平仓持有额10000克白银空头，开仓时的报价为3.5，平仓价格为3.4，平仓后，客户持有多少资金（）。

A.36000

B.35000

C.34000

D.33000

答案：A

12.境内居民乘坐法国航空公司飞机去欧洲旅游，则居民个人支付给法国航空公司的机票款如何申报（）。

A. 222029-其他空运服务

B. 222029-其他私人旅行

C. 222024-空运客运

D. 以上均不正确

答案：C

13. SWIFT代码由（）位或（）位英文字母或阿拉伯数字组成。

A.8或10

B.8或11

C.7或11

D.7或10

答案：B

14.如银行在办理个人外汇业务时，在审核各项身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可（）。

A.继续办理业务，之后再请客户补充资料

B.要求客户提供辅助身份证明材料，必要时可拒绝其办理业务申请

C.向上级行发起申请

D.帮助客户制作身份证明材料

答案：B

15.根据《个人外汇业务展业规范》关于境内个人非经营性付汇业务的规定，下列说法错误的是（）。

A.境内个人当日累计等值5万美元以下（含）的外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证办理

B.对于资金性质不明确的业务，银行应要求境内个人提供交易单证进行合理审查

C.超过等值5万美元的外汇汇出，凭本人有效身份证办理、经常项目下有交易额的真实性凭证和《服务贸易等项目对外支付税务备案表》办理

D.手持外币现钞直接汇出境外的，当日累计等值3万美元以下（含）的，凭本人有效身份证办理

答案：D

16. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.一周

B.5个工作日

C.3个工作日

D.当天

答案：C

17.工银亚洲开户见证业务收费标准比照我行开户见证业务收费标准执行，计入（）科目。

A.511055个人信息服务业务收入

B.511209其他个人外汇业务

C.511043个人其他中间业务

D.511002人民币个人结算

答案：A

18.外汇局开具《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A . 20天

B . 30天

C . 60天

D . 180天

答案：B

19.对客户提供的开户资料进行审核后，在有效身份证、港澳通行证（或护照）、居住地址证明文件的复印件空白处加盖受理人签章及（）章。

A.已见证本（Original Seen） B.C.D

B.原件已核

C.与原件相符

D对真实性负责

答案：A

20.个人外汇账户与B股保证金账户间划转只能在其（）账户之间划转，且不允许跨行和异地划转。

A.同名

B.储蓄

C.结算

D.资本

答案：A

21. 直系亲属指父母、子女和（）。

A.兄弟

B.姐妹

C.配偶

D.祖父母

答案：C

22.目前境内经办机构可以代理加拿大境内（）的留学生担保GIC业务。

A.多伦多

B.温哥华

C.任何城市

D.部分城市

答案：C

23.以下不属于《国际收支统计申报办法》所称的中国居民的是（）。

A.中国驻外使领馆

B.外国驻华使馆外籍工作人员

C.外商投资企业

答案：B

24.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下办理：本人账户间的资金划转，凭（）办理；个人与其直系亲属账户间的划转，凭（）办理。

A.个人有效身份证件；任意一方有效身份证件、直系亲属关系证明

B. 个人有效身份证件；双方有效身份证件

C. 个人有效身份证件；双方有效身份证件、直系亲属关系证明

D.不需要任何证件；直系亲属关系证明

答案：C

25.允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A . 2000美元以下

B . 3000美元以下

C . 5000美元以下

D . 10000美元以下

答案：C

26.学生GIC客户（）可以申请个人支票。

A.任何年龄

B.具有枫叶卡

C.有学生签证

D.法定年龄以上

答案：D

27.居民及非居民携带外币现钞入境，超过等值（）应向海关书面申报；居民及非居民携带外币现钞出境，金额在等值（）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

A.5000美元 5000美元（含）以上的

B. 10000美元 5000美元（含）以上的

C. 2000美元 5000美元以上至10000美元（含）

D. 5000美元 5000美元以上至10000美元（含）

答案：D

28.银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。

A.15天

B.15个工作日

C.10天

D.10个工作日

答案：C

29.境内个人向境外付汇进行国际收支申报，以下交易编码及附言不正确的是（）。

A.202030——因私旅游

B.406000——雇员报酬

C.202050——留学费用

D.B210010——签证费

答案：B

30.根据《个人外汇业务展业规范》，客户当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的（）。

A.《个人购汇申请书》

B.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.《提取外币现钞备案表》

D.《携带外汇出境许可证》

答案：C

31.银行为个人办理西联汇款业务，个人购汇220美元，汇出200美元，20美元时手续费，银行录入个人外汇业务监测系统时，个人购汇金额（）美元，汇出金额（）美元.

A.220,220

B.200,220

C.200,200

D.220,200

答案：A

32.不同名个人外汇账户之间的划转应向银行出示以下证明文件（）。

A.户口簿或申请人与收款人为直系亲属的公证文书

B.资金用途

C.存折

D.信用卡

答案：A

33.境内个人开立以下外汇账户不需要外汇局核准件的是（）。

A.特殊目的的公司专用账户

B.个人外汇结算账户

C.资产变现专用账户

D.投资并购专用账户

答案：B

34.银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的（）进行尽职审查，识别并定期更新客户身份信息。

A.完整性与真实性

B真实性与合法性

C.完整性与合法性

D.真实性与准确性

答案：B

35. 外管局通过个人外汇业务监测系统推送可以分拆信息到相关银行网点，网点应在（）个工作日内进行核查并反馈。

A.3

B.7

C.15

D.20

答案：D

36.持工银伦敦卡网银或者手机银行汇款享受（）优惠。

A.30%

B.20%

C.50%

D.10%

答案：B

37.当原油趋势性上涨后，出现震荡行情，在不考虑其他信息的情况下，以下交易策略最稳妥的是（）。

A.低买高卖，做多，30%仓位

B.高卖低买，做空，30%仓位

C.低买高卖，做多，80%仓位

D.高卖低买，做空，80%仓位

答案：B

38.账户开通后的（）个工作日，客户将收到由工银亚洲快递寄送的银行卡。

A.3-5

B.5-7

C.7-10

D.10-15

答案：C

39. 无论对境内个人还是境外个人，当日累计取款额不超过下述金额时，可凭本人身份证件直接办理（）。

A.1万美元

B. 2万美元

C. 5万美元

D. 10万美元

答案：A

40.我国居民小王在境外参加一项为期6个月的培训项目，培训期间的生活费由小王的父母定期汇至小王的境外个人账户，培训结束时，小王将剩余的生活费汇至其个人在境内的账户，收到汇款时应申报在（）项下。《涉外收支交易分类与代码（2044版）》。

A.223023——留学及教育相关旅行（一年及一年以下）

B.321000——职工报酬

C.822030——境外存款调回

D.421010——个人间捐赠及无偿援助

答案：A

41.对于三个月日均理财总值达（）或以上的客户，免收见证开户理财金账户管理费。

A.80万人民币

B.80万港币

C.50万人民币

D.50万港币

答案：B

42.如果客户申请了网上银行双重认证授权和电子密码器，则需要当面交予客户（）。

A.网银密码封 B.C

B.电子密码器

C.网银密码封和电子密码器

D.无

答案：C

43.向工银亚洲账户进行汇款时，收款账户SWIFT CODE（）。

A.ICBKCNBJ

B.UBHKHKHH

C.ICBKHKHH

D.ICBCHKHH

答案：C

44. 个人经常项目项下外汇收支分为（）。

A.经常项下外汇收支和资本项下外汇收支

B.经常项下外汇收支和非经营性外汇收支

C.经营性外汇收支和非经营性外汇收支

D.资本项下外汇收支和非经营性外汇收支

答案：C

45.客户通过网上银行办理向任意第三方账户转账，如向未登记第三方账户转账每日限额是等值港币（）元。

A.50万

B.20万

C.10万

D.5万

答案：C

46.工银亚洲网银交易在原有网上银行、电话银行和借记卡密码信封的基础上，新增了电子密码器，境内分行需提前通过（）报文系统向工银亚洲提交寄送申请。

A.SWIFT999

B.MT103

C. SWIFT299

D.MT999

答案：C

47.境外个人经常项目外汇汇出境外，手持外币现钞汇出，超（）的，应提供：凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品报单》或（）办理。

A.单笔超5万美元 原存款银行外币存炒单据

B.日累计超5万美元 原存款银行外币现钞提取单据

C.单笔超1万美元 原存款银行外币存炒单据

D.日累计超1万美元 原存款银行外币现钞提取单据

答案：D

49. 以下属于分拆交易行为特征的是（）。此题应该是不属于

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

B. 个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

C. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D. 其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：B

49.《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）规定，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（）进行。

A.外汇储蓄账户

B.外汇结算账户

C.资本项目账户

D.外国投资者投资专用账户

答案：B

50.对于个人委托他人代为办理年总额外的购汇、结汇业务。银行无需客户提供的审核资料（）。

A.个人外汇业务实施细则规定的相关证明材料

B.直系亲属关系证明

C.委托人和受托人的有效身份证件

D.委托人的授权书

答案：B

51. 个人结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理（）项下经营性外汇收支的账户。

A.资本项目

B.经常项目

C.对外投资

D.个人外汇

答案：B

52. 根据《个人外汇业务展业规范》关于开立个人外汇储蓄账户的相关规定，下列说法错误的是（）。

A.原则上由本人亲自办理，如确有需的，可委托他人办理

B.委托他人开立个人外汇储蓄账户，不得开通电子渠道类等远程付款功能，如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制

C.委托他人办理的，应出具代理人、被代理人的有效实名制身份证件以及被代理人的书面授权委托

D.无民事行为能力或限制民事行为能力人需要开立个人外汇储蓄账户的，可以委托他人办理

由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

答案：D

53.下列哪项技术指标表征可辅助判断贵金属可能转涨（）。

A.相对强弱指数（RSI（14））为75

B.KDJ三条线从上向下交叉

C.KDJ三条线出现反复交叉

D. 相对强弱指数（RSI（14））为15，KDJ三条线从下往上出现交叉

答案：D

54.双向挂单适用的市场判断预期是（）。

A.震荡，布林带收窄，静候新市场信息，但消息对市场方面的影响不确定

B.趋势上涨，且技术指标显示上行空间较大

C.趋势上跌，且技术指标显示上行空间很小

D.震荡后即将出现上涨行情

答案：A

55.当贵金属出现趋势性上升行情时，客户每上升一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。

A.持仓成本下降，且大概率持仓盈利

B.持仓成本上升，且大概率持仓盈利

C.持仓成本上升，且大概率持仓亏损

D.持仓成本下降，且大概率持仓亏损

答案：D

56.以下哪类账户需个人进行工商登记或者办理其他执业手续后开立（）。

A.个人外汇结算账户

B.个人外汇储蓄账户

C.外国投资者专用账户

D.资本项目账户

答案：A

57.“慧享留学”一站式服务，工银加拿大为留学生提供多种优惠措施及各种增值服务，满足您的日常金融需求，同时，在我行开立学生GIC业务的客户，均可申请工银加拿大的信用卡，无年费，初始额度（）加元。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B 应该是10000

58.某居民个人连续5日接收从境外同一账户汇入的资金，金额分别为4999美元，且收到后分别通过手机银行结汇（结汇额度未超过年度总额），则银行应采取如何措施（）。

A.认定为分拆行为，不予办理

B.不认定为分拆行为，正常办理

C.要求客户提供相关证明材料

D.向客户了解外汇资金具体属性，必要时要求客户提供证明材料

答案：C

59. 由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应（）证明。

A.由银行查询

B.由客户签字

C.由出具机构盖章

D.由出具机构和客户盖章（或签名）

答案：B

60. 客户账户有资金10000元人民币，此时客户挂一对多挂单，第一为人民币账户黄金买入10克，挂单价格360，第二为人民币白金1000克，挂单价格3，第三为人民币账户钯金10克，挂单价180，此后，白银和钯金同时达到挂单价，但黄金未达到，请问此后客户账户可用资金为（）。

A.7000

B.5200

C.1600

D.10000

答案：A

61.汇款的金额无上限，但最小不能低于（）。

A.10000加元

B.10500加元

C.10300加元

D.20150加元

答案：C

62.以下关于外汇走势的说法，正确的是（）。

A.日本通胀率回升，日本央行决定半年后结束量化宽松，其他条件不变，日元将贬值

B.欧洲经济数据不佳，欧洲央行行长得拉吉讲话称强化量化宽松政策是必须的，而美国数据好，美联储大多数官员决心支持继续加息，这预示着欧元将趋势性下跌

C.真实的经济增长率越高，货币越有可能走贬，因为经济增长率高意味着利率高，高息货币贬值

D.英国央行决定跟随美联储加息，英镑相对于欧元要下跌

答案：B

63.个人结售汇业务主体包括境内个人及境外个人，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。

A.境外个人 境外个人

B.境内个人及境外个人 境外个人

C.境外个人 境内个人

D.境内个人及境外个人 境内个人

答案：B

64.银行应根据外汇管理政策法规以及《银行外汇业务展业原则》要求，制定完善以下外汇业务内控制度（）。

A. 存疑交易集体审议制度

B. 各项外汇业务展业制度

C.考 核、产品、营销、定价等其他外汇业务内控制度

D.以上全部都是

答案：D

65.根据《个人外汇业务展业规范》关于对业务凭证审核的规定，下列说法不正确的是（）。

A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况

B.若客户无法提供原件供银行审核，可以审核客户签字证明的交易凭证复印件

C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明

D.办理业务涉及的金额不得超过交易凭证上的金额

答案：B

66. 个人结售汇业务主体包括境内居民及非居民，银行可为（）办理外币现钞或外币旅行支票兑换人民币，可以为（）办理再我行兑换所得的人民币兑回外币的业务。

A. 非居民 非居民

B.境内居民及非居民 非居民

C. 非居民 境内居民

D.境内居民 非居民

答案：B

67.以下关于境外个人在境内的外汇存款说法正确的是（）。

A. 纳入存款金融机构短期外债余额管理

B. 纳入存款金融机构长期外债余额管理

C. 纳入人民银行短期外债余额管理

D. 纳入人民银行长期外债余额管理

答案：A

68.“慧享留学”一站式服务中，出国金融主体卡境外ATM取现每月前（）笔免收银行端手续费。

A.一

B.三

C.五

D.七

答案：B

69.各银行应配合外汇局，并且指定专人在外汇局推送相关信息之日起（）内，在个人外汇业务系统中反馈个人结汇人民币资金去向、购汇人民币资金来源及外汇局要求的其他信息。

A.20天

B.20个工作日

C.15天

D.15个工作日

答案：A

70.下列利多黄金的因素是（）。

A.经济下行周期中，非农就业人口上升

B.美元上涨

C.美联储官员认为应加息

D.美国零售数据大幅逊于逾期

答案：D

71.《携带证》自签发之日起（）天之内一次使用有效。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D

72.手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A.5

B.3

C.2

D.1

答案：D

73.以下关于境外个人购买及出售境内商品房说法正确的是（）。

A.按经常项目下货物贸易有关规定办理

B.应符合自用原则

C.出售房产所得人民币只需凭销售合同可购汇汇出

D.出售房产前应先经国家主管部门批准

答案：C

74.个人经常项下非经营性结汇不包括（）。

A. 房租类支出

B.保险外汇收入

C.参与境外上市公司员工持股计划

D.瞻家款和职工报酬

答案：A

75.人民币汇率实现以（）为基础、有管理的浮动汇率制度。

A.市场供求

B.市场需求

C.市场供需

D.市场保有量

答案：A

76.银行应将纸质版《个人购汇申请书》信息录入本行系统，与（）渠道申请信息一并保存。

A.网上银行

B.柜面

C.手机银行

D.电子银行

答案：D

77.个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不应是下列哪种来源（）。

A.人民币现钞

B.本人账户内资金

C.直系亲属账户内资金

D.非直系亲属账户内资金

答案：D

78.个人以下（）哪类外汇账户开立，无需向外汇局报送开户信息。

A.境外个人外汇储蓄账户

B. 境内个人外汇结算账户

C. 境内个人外汇储蓄账户

D.个人资本项目外汇账户

答案：C

79.关于账户划转说法错误的是（）。

A.个人储蓄账户内资金可划转同名个人外汇结算账户，但限于当日直接对外支付

B.个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，不限支付时间

C. 个人结算账户内资金可划转个人储蓄账户，但不得结汇

D本人同一主体间外汇账户间可划转

答案：C

80.循环挂单适用的市场判断是（）。

A.趋势上涨

B.趋势下跌

C.区间震荡

D.趋势上涨后快速下跌

答案：C

81.境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时，需填写《个人购汇申请书》（）。

A.银行柜台渠道

B.银行电子渠道

C.个人本个人结售汇特许经营机构

D.以上均需

答案：D

82.当判断金价将上涨，人民币对美元将贬值时的交易策略最优的是（）（不考虑外管政策）。

A.买入人民币账户黄金

B.卖空人民币账户黄金

C.买入美元，买入美元账户黄金

D.买入美元，卖空美元账户黄金

答案：D

83.账户原油份额调整时，美元调出价为60美元，美元调入价为59美元，工行当日人民币兑美元银行买入价报价为6.85，银行卖出价6.87，中间价为6.86，则人民币份额调整的调出价、调入价分别是（）。

A.411.60,404.74

B.412.2,404.15

C.411.00,405.33

D.412.20,405.33

答案：A

84.个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理（）。

A.不予办理

B.要求客户提供相关材料办理

C.正常办理

D.以上说法都不正确

答案：B

85.如在T+3个工作日内未收到工银亚洲发送的补充资料或修改文件的有关邮件，网点则须在第（）个工作日将客户开户资料整包封好，通过顺丰快递公司将客户资料正本文件寄送至工银亚洲指定地址。

A.7

B.6

C.5

D.4

答案：B

86.我国居民张某某收到一笔美元汇款，是其国外遗产继承，现前来我行柜台结汇，请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。

A.其他经常转移1051330—收益和经常转移；其他经常转移

B.旅游1051220—服务贸易；旅游

C.职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；其他经常转移

D.职工报酬和瞻家款1051330—收益和经常转移；职工报酬

答案：C

87.截止2016年1月，全行境内已有（）多家网点可以代理工银亚洲开户见证业务。

A.2000

B.1800

C.5000

D.1200

答案：B

88.单笔提取等值1万美元以上外币现钞，由外汇局核准并出具（）。

A. 提取外币现钞申请表

B. 提取外币现钞审批表

C. 提取外币现钞核准表

D. 提取外币现钞备案表

答案：D

89.北京时间周三晚上，美国公布原油库存数据，原油库存下跌100万通，汽油库存和精炼油库存分别上升1000万桶，炼油厂开工率保持不变，则原油价格最可能的走势是（）。

A.先下跌，后上涨

B.短线上涨，后迅速下跌

C.下跌

D.上涨

答案：B

90.北京时间周六凌晨，美国公布的贝克斯天然气钻井平台大幅减少6口，周末无其他信息，周一开盘，天然气价格最可能出现的走势是（）。

A.下跌

B.上涨

C.震荡

D.维持不变

答案：B

91.根据《个人外汇业务展业规范》办理境内个人非经营性付汇业务时，下列错误的处理方式为（）。

A.客户身份不明或对客户身份有疑问的，可向上级行报备后继续办理

B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更时，应加强风险审核

C.单笔等值5万美元以内、接近等值5万美元且支出频率较高的付汇业务，可要去客户提供真实性材料

D.发现分拆等可疑迹象，应立即向当地外汇局报告，并采取对接近等值5万美元业务采取审核商业单证或内部通报名单等有效措施避免客户在本行继续办理分拆购付汇业务

答案：A

92.以下因素最可能导致黄金上涨的因素是（）。

A.美联储加息，并声称今年再加息2次，此前市场也逾期再加息2次

B.美国、朝鲜在新加坡相谈甚欢，朝鲜决定推进无核化工作

C.加泰罗尼亚再次提出从西班牙分裂出去，此前市场预计时间已平息

D.印度尼西亚出现地震

答案：C

93.持工银亚洲借记卡在全国所有工行ATM机器每日取款上限为等值（）港币。

A.10万

B.8万

C.5万

D.2万

答案：A

94.个人购汇时购汇用途勾选为“非投资保险”，则银行在录入个人外汇业务监测系统“购汇资金属性”时应选哪一项（）。

A.323金融和保险服务

B.326其他服务

C.44A其他投资

D.470资本项下其他

答案：A

95.下列关于个人外汇转账、境内外汇汇款的描述正确的是（）。

A.境内居民和非居民个人可以向境内企业支付外币

B非居民个人可以在本人名下和直系亲属间进行外汇转账

C.居民个人只能在本任名下和本人与直系亲属间进行外汇转账或境内汇款，其中直属亲属关系包括父母、子女、配偶

D.非居民个人办理外汇转账业务时无需填写《非居民个人外汇收支情况表》

答案：C

96.《工银加拿大学生GIC综合申请表》和《信用卡客户授权书》，根据加拿大本地合规要求，申报表必须使用（）填写。

A.英文或拼音

B.中文或拼音

C.法文或英文

D.中文或英文

答案：A

97.关注客户不包括下列哪一项（）。

A.按《银行外汇业务展业原则总则》标准确定的关注客户

B.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

C.曾发生过信用卡逾期的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：C

98.工银加拿大接到电话坐席核对身份的工单审核无误后，在（）个工作日之内为客户进行账户激活申请。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：A

99.李某持港澳通行证前来我行办理账户（现钞账户）资金结汇，据李某解释自己已在广州居住5年，账户上的外汇都是其子女给他的赡养费。请问柜员录入个人结售汇系统时结汇资金属性选择（），NOVA系统做结汇交易时统计代码选择（）。

A.旅游1061330—收益和经常转移；其他经常转移

B.旅游1061220—服务贸易；旅游

C. 职工报酬和瞻家款1061310—收益和经常转移；职工报酬

D. 职工报酬和瞻家款1061330—收益和经常转移；其他经常转移

答案：C 106应该是105，题错了

100.银行分拆信息的反馈，审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后（）。

A.10个工作日

B.10天

C.15个工作日

D.15天

答案：B

101.客户如果申请双重认证及电子密码器，则可通过网上银行办理向任意第三方账户转账。其中，向已登记第三方转账每日限额是等值港币（）元。

A.50万

B.20万

C.10万

D.5万

答案：A

102.境内个人与境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。

A.境内交易

B.跨境交易

C.对私交易

D.无具体规定

答案：B

103.客户的账户开在工银亚洲，开立账户种类为综合账户（或理财金账户），告知客户办理转账汇款等业务时须提供（）。

A.19位数账号

B. 12位数账号

C. 19位数卡号

D. 12位数卡号

答案：B

104.境外个人持外汇现钞汇出凭个人有效证件直接办理说法正确的是（）。

A.单笔累计等值1万美元（不含）以下

B.日累计等值1万美元（含）以下

C.当日日累计等值1万美元（不含）以下

D. 单笔累计等值1万美元（含）

答案：B

105.个人财产转移业务属（）业务。

A.货物贸易项下

B.服务贸易项下

C.资本项下

D.经常项目下

答案：C

106.工银加拿大特别为学生GIC 客户推出的学生支票账户（）。

A.有存余额要求

B.无存余额要求

C..有月费

D.有限免费借记交易

答案：A

107. “慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲45个国家的（）家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.300

B.304

C.400

D.420

答案：D

108. “慧享留学”一站式服务中，工银环球旅行信用卡（）至10天免费境外WIFI。

A.3

B.5

C.6

D.8

答案：D

109. “慧享留学”一站式服务中，客户依托中国工商银行在全球五大洲（）个国家的420家境外机构和近2000加代理形成的网络，为客户提供出国留学、旅游探亲、商务旅游、商贸投资等一站式全球服务。

A.30

B.32

C.40

D.45

答案：D

110.以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途（）。

A.境外买房

B.境外证券投资

C.境外购买人寿保险

D.境外购买疾病保险

答案：D

111.以下属于分拆交易行为特征的是（）。此题应该是不属于

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇 5个以上（含，下同）

B. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

C. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D. 其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为

答案：A

112.银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（）年备查。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

113.假设人民币账户北美原油某期到期，某客户持有10桶原油多头，到期日收益银行买入价为385，银行卖出价为387，结算价为388，客户没有选择转期，则客户账户将收到多少资金（）。

A.3850

B.3870

C.3880

D.3890

答案：C

114.银行分拆信息的反馈，重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后（）。

A.15天

B.15个工作日

C.10天

D.10个工作日

答案：C

115.向工银亚洲发出领用密码信封需求，数量以（）份为单位。

A.20

B.10

C.100

D.200

答案：C

116.具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户：个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或（）个以上（含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇。

A.5；5；5

B. 7；5；5

C. 7；3；3

D. 3；3；3

答案：B

117.当贵金属出现趋势下跌时，客户每下跌一波，就开仓一部分比例多头，结果最可能是（）。

A.持仓平均成本下降，且大概率持仓盈利

B.持仓平均成本上升，且大概率持仓盈利

C. 持仓平均成本上升，且大概率持仓亏损

D. 持仓平均成本下降，且大概率持仓亏损

答案：D

118. 个人向境外单笔支付等值（ ）万美元以上外汇资金，除无须进行税务备案的情形外，均应向所在地主管国税机关进行税务备案。主管税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

119. 个人旅行支票业务，按照（）管理的有关规定办理。

A.外币现钞

B.外币现汇

C.外币卡

D.资本项目

答案：A

120. 境内个人外汇账户间不能划转的是（）。

A.本人外汇结算账户与储蓄账户之间

B.本人结算账户与直系亲属储蓄账户间

C.储蓄账户与证券公司做B股保证金账户资金划转

D.储蓄账户资金向境内具备外汇保险经营资格的保险机构支付经常项下外汇保费

答案：D

121.银行对电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.90秒

答案：B

122.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出（）万美元，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.单笔超5万美元

B.日累计超5万美元

C.单笔超1万美元

D.日累计超1万美元

答案：D

123.对于下列“关注名单“管理的客户，正确的是（）。

A.不能办理结售汇业务

B.不管年度结售汇额度是否使用，应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

C.年度结售汇额度范围内的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

D.年度结售汇额度范围外的，应凭应凭本人有效证件和有交易额的相关证明材料在银行办理结售汇业务

答案：B

124.境内个人赵某某前来我行购汇2万美元，准备19天后去加拿大旅游，但又想赚多点利息，因此转存七天通知存款。请问柜台做售汇交易时应选择以下哪个统计代码（）。

A.1051220-服务贸易：旅游

B.1051330-收益和经常转移：其他经常转移

C.2053220-服务贸易：旅游

D.2054700-其他

答案：C

125.为境外个人办理个人外汇业务时，下列关于审核材料错误的的是（）。

A.居住在境内或境外的中国籍华侨，审核本人中国身份证

B.香港、澳门特别行政区居民，审核港澳居民往来内地通行证，台湾居民，审核台湾居民往来大陆通行证

C.外国公民，审核本人护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定）

D.外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组织人员证三类证件

答案：A

多选题

1.根据人民银行公布的《个人外汇管理办法》的相关规定，下列属于境内个人范围的是（）。

A. 持中华人民共和国军人身份证件的中国公民

B. 持中华人民共和国居民身份证的中国公民

C. 持回台湾居民往来大陆通行证的台湾同胞

D. 持有中华人民共和国武装警察身份证件的中国公民

答案：ABD

2.根据《个人外汇业务展业规范》的相关规定，具有以下特征的分拆业务所涉及客户应列为关注客户。

A. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇

C.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：AB

3.以下属于“22502非人寿险”的是（）。

A.水渍险

B.商业养老保险

C.非返还型意外险

D.货物平安险

答案：ACD

4.银行为客户补办《携带外汇出境许可证》，必须严格按照以下原则办理（）。

A.银行应注意审查护照上的出入境记录，在个人出境后不得为其补办《携带证》

B.审核提供的材料和银行元留存材料无误后补办《携带证》，在补办的《携带证》上加注“补办”字样，并注明原***号《携带证》同时作废

C.对于《携带证》逾期情况下补办业务，应要求客户提供原《携带证》原件；如果是遗失补办的，可以要求客户提供遗失原因说明或挂失声明

D.银行办理业务的相关材料至少保存2年备查

答案：ABC

5.关于外汇出境携带证，下列说法正确的有（）。

A.有效期限为1个月

B.可为我行外币储蓄存款客户本人或直系亲属开立携带外汇出境许可证

C.如果客户的《携带证》不慎遗失，可回我行原签发网点开具《补办证明》；然后凭该证明到外汇局北京管理部办理核准件；最后再凭此核准件到我行原签发网点补办携带出境许可证

D.开立携带出境许可证按每份10元人民币收取手续费

答案：ABCD

6.非现场核查是指外汇局运用辅助核查软件及其他核查手段，对国际收支申报数据的（）进行核查。

A完整性

B及时性

C真实性

D准确性

答案：ABD

7.境外个人办理人民币兑回业务，原兑换未用完的人民币是指以下哪些业务（）结汇后未用完的人民币。

A.外币现钞结汇后未用完的人民币

B.信用卡结汇后未用完的人民币

C.境外TT结汇入款项汇后未用完的人民币

D.旅行支票结汇后未用完的人民币

答案：ABD

8.港澳台居民和华侨因生活需要，可在境内购买一点面积的自住商品房，外汇局指定银行应对（）进行真实性审核。

A.商品房销售合同或预售合同

B.《港澳居民往来内地通行证》等有效身份证明

C.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房商品房预售合同登记备案等相关证明

D.外汇局的登记或核准资料

答案：ABC

9.当客户到达加拿大后，客户可以（）。

A.登记工银加拿大官网（www.ucbk.ca）在线自助激活账户

B.通过邮寄表格及资料的方式进行远程账户激活

C.到工银加拿大多伦多或温哥华分行柜台激活

D.登录中国工商银行官网（www.icbc.com.cn）在线激活账户

答案：ABC

10.以下属于境外个人收汇或结汇用途的交易附言有（）。

A境内生活费.

B.境内医疗费

C.瞻家款

D.境内旅游费

答案：ABD

11.以下属于个人分拆结汇交易行为特征的有（）。

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇 5个以上（含，下同）不同个人

B. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

C. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

E.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

答案：BCDE

12.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理（）。

A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B.个人与其直属亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

答案：ABC

13.以下哪些因素会导致铜价上涨（）。

A.中国10加铜企联合减产35万吨铜，并承诺未来几年不增加产能

B.美联储预计不加息

C.中国三季度GDP6.9%，逾期为6.5￥

D.智利罢工事件平息

答案：ABC

14.关于分拆信息反馈，以下错误的是（）。

A.审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后10天

B.审核不通过信息的反馈时限为审核不通过日期后15天

C.重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后10天

D.重新退回的信息反馈时限为重新退回日期后15天

答案：BD

15.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，关于业务审核的审核要点，以下说法正确的是（）。

A.结汇业务应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度总额，检索是否属于“关注名单”

B.客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户办理公证来证明

C.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。客户提交的上述凭证和商业单据应当符合国家有关法律规定

D.银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核，并留存身份证明文件的复印件或影印件

答案：ACD

16.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，银行为个人办理个人外汇业务，应对客户身份进行确认，并按要求对确认后的客户身份进行登记。对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核要查验，其中，境内个人有效身份证件及相关证明材料包括（）。

A.本人居民身份证

B.军人保证卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料

C.监护人有效身份证件以及账户持有人的居民身份证或户口簿

D.居民社会保障卡

答案：ABC

17.对于风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理。

A.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的

B.客户身份不明或对客户身份有疑问的

C.高频交易、分拆交易

D.被外汇局等监管部门处罚或被列入“关注名单”或“黑名单”的

答案：ABCD

18.银行应采取有效措施核实结售汇交易所涉及人民币资金的情况，总体原则（以购汇为例）是反馈的（）、（）、（）三项之和应与购汇所用人民币金额大体相当。

A.使用人民币现钞金额

B.来自本人账户人民币金额

C.人民币转入金融

D.来自他人账户人民币金额

答案：ABC

19.个人可以其（）参与股权激励计划。

A.个人外汇储蓄账户中自有外汇

B.他人资金

C.人民币等境内合法资金

D.公司资金

E.信贷资金

答案：AC

20.加拿大留学通业务指为申请赴加留学的留学生申请学生签证（）等组合金融服务。

A.开立担保金证明

B.申领借记卡

C.申领信用卡

D.开通网上银行

答案：BD

21.下列关于《携带外汇出境许可证》的相关描述正确的是（）。

A.出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领

B.出境人员携带外币现钞出境的等值5000至10000美元应当向外币现钞提取银行申领

C.对于出境人员携带超过等值10000美元外币现钞出境，则应当向取款或购汇银行所在国家外汇管理局申领

D.《携带外汇出境许可证》自签发之日起60天之内一次使用有效

答案：ABC

22.技术分析的基本假设包括（）。

A.价格包含一切信息

B.价格以趋势的方式演变

C.历史会重演

D.位置比形态重要

答案：ABC

23.以下关于账户商品的价格走势的说法正确的有（）。

A. 账户商品价格走势与美元负相关

B.供求情况决定了账户商品的主要走势

C. 账户商品容易出现趋势行情

D.当出现震荡行情时，账户商品未来走势可能与震荡行情前的走势相反

答案：ABC

24.办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。

A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额

B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内

C.境内个人可以办理兑回业务

D.境外个人可以办理兑回业务

答案：ABD

25.以下可以作为直系亲属关系证明的有（）。

A.能证明直系亲属关系的户口簿

B.结婚证

C.街道办事处等政府基础组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明

D.单位证明

答案：ABC

26. 境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下（ ）保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。

A. 收益

B. 赔偿

C. 给付

D. 本金

E. 利息

答案：BC

27.以下属于中国居民的是（）。

A.长春赴美留学生

B.长春赴日治疗的患者

C.东芝集团驻吉林代表处

D.美国大使馆驻北京办事处美方代表的女儿

答案：ABD

28. 以下关于外汇价格走势说法正确的有（）。

A.外汇走势与央行货币政策有关

B.外汇走势与国家经济发展有关

C.外汇走势与国家风险情况有关

D.外汇走势与国家通胀率有关

答案：ABCD

29. 根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，关于业务审核的审核要点，以下说法正确的是（）

A.结售汇业务应通过“个人外汇业务系统”查询是否超年度总额，检索是否属于“关注名单”

B.客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户办理公证来证明

C.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况，客户提交的上述凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定

D.银行应对客户提交的有效证件的真实性、有效性进行认真审核，并留存身份证明文件的复印件或影印件

答案：ACD

30. 根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，具有以下特征的分拆业务所涉及客户应列为关注客户。

A. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B. 境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

C.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：AB

31. 外交人员，审核我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件，包括（）、（）、（）。

A.外交人员证

B.行政技术人员证

C.国际组织人员证

D.护照

答案：ABC

32. 以下哪类业务应申报为“822030”，交易附言为“非居民向境外付款”。

A.境内非居民A与境内居民B之间发生的货物贸易付汇

B. 境内非居民A与境外居民B之间发生的货物贸易付汇

C. 境内非居民A与境外非居民B之间发生的货物贸易付汇

D. 境内非居民A与境内非居民B之间发生的货物贸易付汇

答案：BC

33. 客户持有1000元人民币、1000美元现汇和1000美元现钞，人民币账户北美原有报价480，美元账户北美原油报价70，客户资金全部用于买入开仓账户原油，则下列说法正确的有（）。

A.客户开仓2桶人民币账户北美原油

B.客户美元现钞开仓14.2桶美元账户北美原油

C.客户美元现汇开仓14.2桶美元账户北美原油

D.客户美元账户北美原油开仓28.5桶

答案：ABC

34. 根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，对于下列哪些相关业务，银行应审慎或拒绝办理。

A.交易明显不符合常理

B.客户身份不明或对客户身份有疑问

C.交易资金来源或去向可疑的

D.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更

答案：ABCD

35.工银加拿大是加拿大驻华大使馆签证申请中心指定学生GIC办理机构。客户只需在工银加拿大预存（）加元（GIC存款）作为加拿大政府承办的办理留学签证的资金担保，我们将在款项达到后的（）个工作日完成你的全套资金担保证明。

A.10000

B.3

C.5000

D.5

答案：AB

36.以下哪些因数会导致铜价上涨（）。

A.中国10家铜企联合减产35万吨，并承诺未来几年不增加产能

B.美联储预计不加息

C.中国三季度GDP6.9%，预计为6.5%

D.智利罢工事件平息

答案：ABC

37.关于工银亚洲综合账户的子账户，以下哪些说法正确的（）。

A.以1结尾的港币往来账户，即港币支票户，不计利息

B.以2结尾的港币储蓄账户，也是客户借记卡在境内ATM取款的扣款账户，有活期利息，办理港币汇款时填写此收款账户

C.以3结尾的外币储蓄账户，包括美元、澳元、加元、瑞士法郎、欧元、英镑、日元、新西兰元、新加坡元，外币汇款时填写此账户

D.以4结尾的美元往来账户，即美元支票户，不计利息

答案：ABC

以4结尾的定期存款账户，客户可以转存各类常见币种的定期，享受对应期次的定期存款利息)

以5结尾的美元往来账户，即美元支票户，不计利息

38. 原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行应在客户提交的交易凭证原件上签注（），并加盖业务印章或业务戳记，签注后复印留存。

A.日期

B.币种

C.金额

D.银行

答案：ACD

39.办理人民币兑回外汇业务时，以下说法正确的是（）。

A.兑回金额不得超过原兑换的等值外币金额

B.兑回有效期为自兑换之日起24个月（含）内

C.境内个人可以办理兑回业务

D.境外个人可以办理兑回业务

答案：ABD

40.境内经办机构受理人对客户提供的开户申请材料，应认真核查，审核无误后当面在（）等文件复印件的空白处由经办人员签名或盖章。

A.身份证

B.护照

C.学校录取通知书

D.签证

答案：ABC

41.2017年1月1日，外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善，此次改进个人外汇信息申报管理主要涉及哪些内容（）。

A：细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。

B：强化银行真实性、合规性审核责任。

C：对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

D：对个人年度结汇和购汇的便利化额度进行了调整。

答案：ABC

42. 以下关于账户商品价格走势的说法正确的有（）。

A. 账户商品价格走势与美元负相关

B.供求情况决定了账户商品价格的主要走势

C.账户商品价格容易出现趋势行情

D.当出现震荡行情时，账户商品价格未来走势可能与震荡行情前的走势相反

答案：ABC

43. 个人有效身份证件包括（）等证件原件。

A . 居民身份证（包括临时身份证）

B . 十六周岁以下公民的户口簿

C . 军人有效身份证件（包括人民解放军、武装警察部队官兵，文职干部和军队离退休干部的军官证、警官证、文职干部证、士兵证或离退休干部证等）

D . 港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证

答案：ABCD

44. 银行在进行国际收支统计申报时，应确保申报数据的（）。

A.完整性

B.及时性

C.准确性

D.统一性

E.合规性

答案：ABC

45. 以下属于个人分拆结售汇交易行为特征的有（）。

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

B. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

C. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇

E. 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

答案：ABCDE

46.影响原油价格走势的主要因素包括（）。

A.原油市场供给因素

B.主要消费国需求因素

C.地缘政治

D.新能源的开发使用

答案：ABCD

47. 电子银行渠道个人即期结售汇业务处理，以下说法正确的是（）。

A.电子银行个人即期结售汇业务遵循本人办理的原则

B.结汇的外汇和购汇的人民币应来源于本人的银行账户

C.结汇后的人民币及购汇后的外汇必须直接存入本人银行账户

D.结售汇额度也须控制在个人年度结售汇限额内

答案：ABCD

48.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，除以下情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。

A. 通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元（含200美元）的结汇

B. 通过外币代兑点发生的结售汇

C. 境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

D. 外币卡境内消费结汇

答案：BCD

48.影响黄金价格走势的因素有（）。

A.实物需求

B.美元强弱

C.地缘政治风险

D.央行购买黄金数量

答案：ABCD

49.当客户到达加拿大后，请客户携带好以下文件到工银加拿大多伦多或温哥华分行柜台激活学生GIC账户及日常消费账户。

A.护照、学生签证

B.录取通知书或学生证

C.加拿大有效的地址证明

D.GIC存款证明或开户确认书

答案：ABCD

50.以下选项属于关注客户的是（）。

A.按《银行外汇业务展业原则总则》标准确定的关注客户

B.已被外汇局列为“关注名单”和“预关注”的个人

C.曾发生过信用卡逾期的个人

D.被其他监管部门列为黑名单或被法院列为失信人员的个人

答案：ABD

51.以下（）可以是开户见证业务的有权签字人。

A.柜员

B.现场管理

C.客户经理

D.网点负责人

答案：BD

52.境内非居民通过境内银行与境外发生的所有收付款一般统计申报在“822030境外存入款调出”项下，交易附言应注明（）。

A.非居民从境外收款

B.非居民向境外付款

C.非居民境外存入款项

D.非居民存入款项调出

答案：AB

53.境内个人跨境收汇允许非经营性外汇收入包括（）。

A . 捐赠

B . 赡家款

C . 遗产继承收入

D . 运费收入

答案：ABC

54.境内个人向境内批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持（）办理购付汇手续。

A.收入来源证明

B.保险合同

C.保险经营机构付款通知书

D.外汇局核准件

答案：BC

55.对于开户见证柜面纸质填单申请客户，需将（）文件资料提供给客户。

A.《银行服务及账户更改表》

B.《银行服务综合条款及条件》

C.《关于个人资料（私隐）条例的客户及其他个人人士通知》

D.《服务收费介绍》

答案：BCD

56. 银行工作人员发现分拆交易行为特征的，应按以下（）规定处理。

A. 对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理

B. 个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理

C. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告

D.以上都是

答案：ABCD

57.个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇通过本人的外汇结算账户进行；其（）按机构管理。

A. 外汇收支

B. 进出口核销

C. 国际收支申报

D.结汇

E.购汇

答案：ABC

58.下列关于间接申报的说法中，错误的是（）。

A.居民个人与非居民个人的联名账户视为居民账户

B.居民个人使用银联卡在境外POS消费，由持卡人根据交易性质进行国际收支申报

C.非居民在中国境内与境外的跨境资金收付，国别应填境内非居民的国别

D.由于不符合合同约定而发生的交易款项退回，退款的交易性质应与原交易性质对应

答案：ABC

59. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭（）或在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.本人有效身份证件

B.经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.或本人原存款银行外币现钞提取单据

答案：ABC

60.根据《个人外汇业务展业规范》的相关规定，境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务的，审核材料包括（）。

A.本人有效身份证件

B.针对前上述材料需要提供的补充材料

C.股权激励计划外汇登记证明复印件

D.个人与境内公司雇佣及劳务关系说明

答案：ABCD

61. 见证开户资料需要（）等资料。

A.申请人本人居民身份证

B.有效的港澳通行证（或护照）

C.居住地址证明文件

D.银行有效账号

答案：ABC

62.以下哪些因素对钯金走势有较大影响（）。

A.汽油汽车需要

B.柴油汽车需求

C.南非钯金矿工会与企业主的关系

D.叙利亚局势

答案：AC

63.涉外收付款的数据信息按照采集方式分为基础信息和申报信息。基础信息是指必须从银行计算机处理系统采集的涉外收付款信息，主要包括（）等。

A.收/付（汇）款人名称

B.组织机构代码/个人身份证件号码

C. 收/付（汇）款币种及金额

答案：ABC

64.根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，客户携带金额在等值（）美元以上至（）美元（含）的，银行应凭个人原提钞银行开立的存款证明（利息清单或取款凭证）或相关购汇凭证、护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证和签注，办理外币携带证。

A.10000

B.15000

C.5000

D.20000

答案：AC

65.申请开户客户必须提交的身份证明材料包括（）。

A.有效的中国居民身份证（正、背面）

B.护照（旧护照需要复印客户签项）

C.加拿大高校发出的录取通知书

D.有条件录取通知

答案：ABCD

66.见证开户中，（）作为重要物品纳入核算要素系统控号管理。

A.工银亚洲网上银行

B.电话银行

C.借记卡密码信封

D.电子密码器

答案：ABD

67.以下属于涉外收支申报中的申报信息的是（）。

A. 付/收款人常驻国家(地区)

B. 国际收支交易编码

C. 交易附言

D. 收/付(汇)款人名称

答案：ABC

68.银行工作人员发现分拆结售汇特征之一的，应按照以下规定处理（）。

A.对于个人分拆特征明显、银行能够确认分拆行的，拒绝办理

B.个人结售汇行为符合上述特征之一的，但银行无法直接确认为分拆行为的，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，银行不予办理

C.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向当地外汇局进行报告

D.银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起5个工作日内向当地外汇局进行报告

答案：ABC

69.关于个人持境内银行卡在境外提取现金，说法正确的是（）。

A. 本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币

B. 个人持境内银行卡在境外提取现金，外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万人民币

C.人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万人民币

D. 个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理

答案：ABCD

70.关于国际收支限额免申报，以下说法正确的是（）。

A：限额3000美元(含)以下

B：对私业务

C：免填申报信息

D：仍需申报基础信息

答案：ABC

71.以下需要进行国际收支申报的是（）。

A.IBM美国在长春的账户收到上海自贸区企业的100万元流程优化费用

B.境内法籍留学生通过中国银行汇给美国某职业规划师的3000美元咨询费

C.小王付给大学外籍留学生ANDY的500元人民币的外教费

D.A企业支付给日本B企业的0.2美元的货款差价

答案：ABD

72.客户持有外币现钞办理以下哪些业务时，需要办理钞变汇。

A . 购买旅行支票

B . 办理跨境电汇汇出汇款

C . 购买汇票

D . 存入外币现钞账户

答案：ABC

73. 下列关于外币现钞存款规定的描述正确的是（）。

A.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的可凭本人有效身份证件直接办理

B.境内个人向本人外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元，需凭身份证件以及经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

C.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时无金额限制

D.外国驻华使领馆外交人员办理外币现钞存款业务时同样受金额限制

答案：ABC