金融市场基础知识练习题1.doc Word版文末下载
一、选择题
1.( )年,我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立。自此,中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
1.D【解析】1990年11月,第一家证券交易所——上海证券交易所成立,自此,中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
2.银行证券主要是( )。
A.银行汇票、银行本票和支票
B.商业汇票和商业本票
C.股票、公司债券和商业票据
D.金融期货、可转换证券、权证
2.A【解析】货币证券主要包括两大类:一类是商业证券,主要是商业票据和商业本票;另一类是银行证券,主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。
3.( )是指在中国境外注册、在中国香港上市,但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股
3.C【解析】红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市,但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。红筹股不属于外资股;A项,N股是指在纽约上市的外资股; H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股; B股是境内上市外资股。
4.《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金管理公司的注册资本不得低于( )人民币,且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元
4.B【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定,设立基金管理公司,须经国务院证券监督管理机构批准,并且应当具备下列条件:(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,且最近3年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7))法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
5.按基金的组织形式的划分,证券投资基金可分为( )。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基会
5.D【解析】证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。
6.一般来说,期限较长的债券票面利率定得较高,是由于债券( )。
A.流动性差,风险相对较大
B.流动性差,风险相对较小
C.流动性强,风险相对较大
D.流动性强,风险相对较小
6.A【解析】一般来说,期限较长的债券流动性差,风险相对较大,票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强,风险相对较小,票面利率就可以定得低一些。
7.从基金资产中扣除的,用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是( )。
A.基金交易费
B.基金销售服务费
C.申购费
D.基金运作费
7.B【解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的,用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
8.当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般按优先股票的( )清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
8.D【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时,在对公司剩余资产的分配上,优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说,优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿的。
9.根据( ),委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制
9.C【解析】委托指令有多种形式,可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量,委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向,委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制,委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制,委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
10.公司与资信评级机构应当约定,在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告( )次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
10.A【解析】《公司债券发行试点办法》规定,公司与资信评级机构应当约定,在债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
二、组合型选择题
1.主要参考利率期货常见的参考利率包括( )。
Ⅰ.国债利率
Ⅱ.伦敦银行间同业拆放利率
Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率
Ⅳ.联邦基金利率
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1.D【解析】主要参考利率期货作为利率期货品种之一,在国际金融市场上,存在若干重要的参考利率,它们是市场利率水平的重要指标,同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。除国债利率外,常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。
2.按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为( )。
Ⅰ.股权联结型产品
Ⅱ.收益保证型产品
Ⅲ.基于期权的结构化产品
Ⅳ.汇率联结型产品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
2.C【解析】按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品。
3.开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )。
Ⅰ.基金份额资产净值公布的时间不同
Ⅱ.交易费用不同
Ⅲ.发行规模限制不同
Ⅳ.期限不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
3.A【解析】封闭式基金与开放式基金的主要区别有:(1)期限不同。(2)发行规模限制不同。(3)基金份额交易方式不同。(4)基金份额的交易价格计算标准不同。(5)基金份额资产净值公布的时间不同。(6)交易费用不同。(7)投资策略不同。
4.下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.证券发行市场是交易市场的基础和前提
Ⅱ.证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行
Ⅲ.交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件
Ⅳ.交易市场的价格制约和影响着证券的发行价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.D【解析】题中四项都是关于证券发行市场和证券交易市场关系的正确描述。
5.上市公司增资的方式有( )。
Ⅰ.向原股东配售股份
Ⅱ.向不特定对象公开募集股份
Ⅲ.发行可转换公司债券
Ⅳ.非公开发行股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5.A【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定,上市公司增资的方式有:向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。
6.商业银行债券包括( )。
Ⅰ.证券公司债券
Ⅱ.商业银行普通债券
Ⅲ.财务公司债券
Ⅳ.混合资本债券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
6.A【解析】商业银行债券包括商业银行普通债券、商业银行次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。证券公司债券和财务公司债券不属于商业银行债券。
7.合格境外机构投资者可以参与( )。
Ⅰ.新股发行
Ⅱ.可转换债券发行
Ⅲ.股票增发
Ⅳ.配股的申购
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
7.A【解析】合格境外投资者(简称“QFII”)可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
8.证券投资基金的费用除了基金管理费之外,还包括( )。
Ⅰ.基金交易费
Ⅱ.基金托管费
Ⅲ.基金运作费
Ⅳ.基金销售服务费
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.B【解析】证券投资基金的费用除了基金管理费之外,还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。
9.上市公司有下列( )情形之一的,由证券交易所决定暂停其股票上市交易。
Ⅰ.公司股本总额、股权分布等发生变化,不再具备上市条件
Ⅱ.公司不按照规定公开其财务状况
Ⅲ.对财务会计报告作虚假记载
Ⅳ.公司最近3年连续亏损
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.D【解析】《中华人民共和国证券法》规定,上市公司有下列情形之一的,由证券交易所决定暂停其股票上市交易:(1)公司股本总额、股权分布等发生变化、不再具备上市条件。(2)公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者。(3)公司有重大违法行为。(4)公司最近3年连续亏损;(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。
10.证券投资者保护基金的来源包括( )。
Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的20%纳入基金
Ⅱ.发行股票时,申购冻结资金的利息收入
Ⅲ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
Ⅳ.国内外机构、组织及个人的捐赠
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.B【解析】证券投资者保护基金的来源包括:(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司,按其营业收入的0.5%~5%缴纳基金,经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司,应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后,报中国证监会批准,并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中支出。(3)发行股票、可转债等证券时,申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。
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