101.境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的,可分
别开立人民币前期费用专用存款账户。对
102.境内代理银行和港澳人民币清算行应于每日日终将当日拆
借发生额、余额等情况如实报送人民币跨境收付信息管理系统。
对
103.因客户掉期业务违约形成的银行外汇或人民币敞口,银行可
以自行纳入本行结售汇综合寸头进行平盘,由此产生的损益由银
行自行与客户处理。对
104.客户叙作黄金远期后,不可以提前平盘。错
105.跨境并购贷款,应邀请境外收购标的所在地机构参与业务组
织阶段有关工作。对
106.为进一步促进贸易投资便利化,服务实体经济,国家外汇管
理局于 2019 年颁布了《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》
(汇发[2019]7 号)。对
107.各分行可根据业务需要,在总行授权范围内,与本辖区内中
资银行交换 SWIFT 密押,建立代理行关系。错
108.俄罗斯 Novikom 银行在 OFAC 制裁名单类别为 SSI。错
109.银行同业之间、获准经营本外币兑换业务的非金融机构同业
之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收
付的，可根据实际需要直接办理。对
110.货物贸易外汇监测系统（银行版）（以下简称系统）“报关信
息核验”模块中，企业的标识信息保存期限为 24 个月。由于银
行操作失误导致企业被误标识的，经报外汇管理局批准后，银行
可撤销相关企业的标识信息。对
111.服务贸易项下 5 万美元以上付汇，需要分次办理的，可以只
开一次《服务贸易等项目对外支付税务备案表表》分次签注。错
112.境内机构从两个（及以上）不同的投资主体接收再投资资金，
需按照不同的来源主体和（或）币种分别登记并分别开立外汇资
本金账户或结汇待支付账户。对
113.债权人为非银行机构的，应在担保履约后 10 个工作日内到
所在的外汇局办理对外债权登记，并按规定办理与对外债权相关
的变更、注销手续。错【15 个】
114.境内外汇再投资的投资人和缴款人必须一致。对
115.银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本
外币不匹配，应报所在地外汇局核准后，以自身名义办理代债务
人结售汇。对
116.贸易信贷中的“交易”是指货物所有权在居民与非居民之间
发生转移的交易。对
117.未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整
股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1 倍以上
3 倍以下的罚款，没收违法所得的，处 5 万元以上 30 万元以下
的罚款。对
118.金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金
融机构）的代码，该金融机构所有分支机构的金融代码与总部（总
公司）一致。对
119.进口信用单证单据拒付，原则上收单点应保存好全套单据，
但在某些特殊情况下，如开证申请人要求且单据中不含物权单据，
可将单据交由开证申请人代为保管。错
121.进口代收项下托收行未指定付款方式为 D/P 或 D/A，但付款
人明确表示接受单据，可按 D/A 方式办理。错
122.外汇贷款的币种包括美元、港币、日元、欧元、新加坡元、
英镑、加拿大元、澳大利亚元和瑞士法郎等国际市场主要货币。
境内分行发放其他币种的外汇贷款需由分行审批。错【该是总行
吧】
123.一级分行、直属分行可根据本行管理要求，在总行定价标准
范围内，在全球信贷与代理投资管理系统中维护本机构贷款利率
审批权限参数。对
124.一般福费廷业务不承担风险，应在协议中明确，在发生欺诈
及法院止付的情况下，银行对出口商有追索权。对
125.跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务境内外成员
企业经营时间要求为三年以上。错【1 年】
126.跨境人民币结算付款后，发生退款的，在收到退款时应报送
“跨境收入信息”，金额填写正数。错
127.对于固定交割日交割的远期结售汇，客户可在交易合约中约
定不超过 5 个工作日的交割宽限期。错【3 个】
128.远期合约是交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买
卖的资产的种类、数量、质量作出了统一规定。错【期货合约】
129.为了提高交易效率，商品期权客户可以与银行约定进行实物
交割。错
130.中国出口信用保险公司目前所开办的中长期出口信用保险
业务主要有：出口买方信贷保险、出口卖方信贷保险。对
131.地方政府的融资平台和房地产企业可以作为企业或成员企
业参与跨国公司跨境资金集中运营。错
132.货物贸易外汇业务报告方式：企业需向所在地外汇局报告辅
导期内业务。错
133.办理涉及朝鲜业务时，对外统一解释口径为“根据最新监管
要求及我行管理要求，需对客户进行完整的尽职调查。目前，我
行尚无条件对部分国家和地区的实体进行尽职调查，因此无法提
供服务。”对
134.因特殊经营需要，非银行债务人需在所属分局辖区以外选择
开户银行，或者开立外债账户超出规定个数的，应当经所在地外
汇局核准。对
135.外商投资项下，保证金专用外汇账户内资金不得结汇。对
136.外商投资企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值 5
万美元，每月不得超过等值 10 万美元。对
137.会计师事务所应就外商投资企业在外汇局登记的各类外国
投资者出资全额办理验资询证手续。对
138.境外汇入保证金专用账户每个开户主体可开立多个，境内划
入保证金专用账户只能开立一个。错
139.资本金账户应于申请人注册地开立，不得异地开户。错
140.境内外汇再投资可以存在出资人和缴款人不一致情况。错
141.银行根据外汇局直投系统中的登记信息为境内机构或个人
办理购汇及对外支付手续。对
142.外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事
务所办理资本金验资。对
143.国家对外债实行规模管理。对
144.违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处
违法金额 20%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 20%以上等
值以下的罚款。对
145.任何单位和个人都有权举报外汇违法行为。对
146.对于网上无法核查的，银行凭企业提交的税务机关出具的发
票真伪鉴别证明材料办理结汇。对
147.外国投资者开立的前期费用外汇账户仅在拟设立的外商投
资企业注册地开立。对
148.前期费用外汇账户可以存入现钞。错
149.外汇资本金账户可于不同银行开立多个，不允许异地开户。
错
150.未办理外国投资者收购中方股权出资确认登记手续的资金
不得使用。对
151.银行应于业务办理两日内，按结汇、境内划转、对外付汇等
不同用途在相关外汇业务系统中进行资本金使用备案。错
152.银行不得为未办理出资确认登记手续的资本金办理划转手
续。对
153.资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。对
154.外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可以用于境内股
权投资。错
155.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方金融机构按规定
审查并留存交易单证。错
156.支付机构应区分电子商务经营者和消费者,对市场交易主体
进行管理,并建立健全市场交易主体管理制度。市场交易主体为
境内主体的,支付机构应对其身份进行分类标识,相关外汇业务
按现行有关规定办理。对
157.境内银行应报送境外机构投资者开立的人民币专用存款账
户以及该专用存款账户与境外机构投资者的证券结算资金账户
之间的资金划转信息。对
158.短期外债原则上只能用于流动资金,不得用于固定资产投资
等中长期用途。对
159.金融资产管理公司处置不良资产收入结汇需经外汇局核准。
错
160.合作办理远期结售汇,具备资格银行应在近 2 年内结售汇业
务未发生重大违规行为。错吧，【近 2 年（含）】
161.国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当以金融产品
或金融服务经营者住所地为基础,以问题导向为原则,对违法违
规金融营销宣传线索依法进行甄别处理,并将金融产品或金融服
务经营者的金融营销宣传监督管理情况纳入金融消费者权益保
护评估评价中。对
162.业务管理员和业务操作员无需定期更换密码。错
163.在付款交单(D/P)条件下,付款人可先办理放单手绩后付款。
错
164.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款
日后 10 个工作日,且融资期限不超过 1 年。错【7 个工作日】
165.选择按年计息以及 1 年期(含)以上国际贸易融资选择利随
本清计息方式的,须经总行审批。对
166.办理非我行出资国内信用证福费廷业务,若承诺付款行在承
诺付款日将款项汇入我行,应及时将款项汇至信用证受益人指定
账户。错
167.银行为境内机构办理的境外直接投资汇出的人民币资金和
外汇资金之和,不得超过境外直接投资主管部门核准/备案的境
外直接投资总额。对
168.平价远期是指我行与客户一次性约定多笔结售汇方向相同、
期限不同的远期交易,其中每笔交易的远期交割汇率相同。对
169.中长期固定资产贷款是否分期还款取決于借款人的资金需
求。错
170.小额外汇对公定期存款分为 1 个月、3 个月、6 个月、1 年、
2 年、3 年、5 年共 7 个期限档次,总行可以根据业务需要调整小
额定期存款期限。错【应该没有 1 个月】
171.境内外币支付系统是由人民银行牵头建设的,由外币清算处
理中心负责对指令进行接收、清算和转发,由代理结算银行负责
对指令进行结算的清算系统。对
172.美元汇入汇款,报文的汇款人和汇款行涉及敏感国家或地区,
只要确认该笔汇款通过美国的银行汇入,可以简化审批流程。错
173.实施外商投资企业资本金意愿结汇政策的,企业结汇待支付
账户资金可以划在同名结汇待支付账户。错
174.若企业涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的,银行应逐笔
在系统中对企业加注相应标识,企业的标识信息通过系统向全国
银行开放。对
175.若原登记的境外募集资金使用计划和用途发生变更,无需办
理境外上市登记变更。错
176.境内机构接收非投资性外商投资企业的人民币形式(含直接
结汇所得或结汇待支付账户内的人民币资金)的再投资资金的,
应在开展投资企业的注册地银行申请办理接收境内再投资基本
信息登记。对
177.境内企业仅可以向境外与其具有股权关联关系的企业放款。
对
178.对于涉外收入申报业务,解付银行/结汇中转行应先向国家
外汇管理局报送基础信息,并通知申报主体办理该款项的申报。
对
179.对当事人同一个违反外汇管理行为,可给予 2 次以上罚款的
行政处罚。错
180.银行自身外债数据和原银行自身资本项目数据中的外债接
口数据并行报送的时间为 3 个月。对
181.境内非居民之间通过境内银行办理的收付款业务无需进行
国际收支统计间接申报。对
182.信用证开证行(保兑行)已与我行建立正式代理行关系,但非
我行通知信用证,经办行不得为其叙做打包贷款业务。错
183.进口信用证项下押汇到期后,不得展期。错
184.商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理,明确各类保理
业务涉及的风险类别,对卖方融资风险、买方付款风险、保理机
构风险分别进行专项管理。对
185.总行负责统一制定并发布全行即期结售汇和远期结售汇牌
价。对
186.间接标价法是指,以一定数量的本国货币为标准,折算成一
定量的外国货币,欧元、英傍、瑞即等采取的接标价法。错
187.企业与我行开展商品掉期交易时,我行以市场经纪商角色对
其报价。错
188.固定资产贷款贷款期限一般不超过固定资产建设期加上 5
年。错【加 10 年】
189.中资代理行与我行开展贸易融资类业务占用非专项授信额
度,额度不足时可自动借用同业融资专项额度。对
190.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,不得从
境外机构境内外汇账户存取外币现钞。除外汇局另有规定外,其
他境外机构不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。对
191.边境省区外汇指定银行为边贸企业和个人以贸易名义办理
外汇收支业务时,可无需审查交易单证直接办理。错
192.区内机构不可将具有真实、合法交易背景的出口收入存放境
外。错
193.境内机构为自身债务提供跨境物权担保的,需要办理担保登
记。错
194.持《境外期货业务许可证》的企业境外期货业务项下的资金
汇兑须通过境内专户办理。对
195.境内机构可以以其境外投资所得利润进行投资,用于设立、
并购或参股境外企业。该类投资无需办理相应的境外投资外汇登
记手续。错
196.境内企业办理人民币外汇期权的期权费,应用人民币结算。
对
197.国际收支直接申报的申报主体为境内法人和境外法人在境
内分机构(分行)。对
198.询问证人应当分别进行并作好调查笔录,调査笔录应交当事
人核对,当事人无阅读能力则由他人核对。错【对没有阅读能力
的,应当向其宣读】
199.根据国家外汇局汇综发[2015]35 号号,金融机构总行应及
时对数据问题进行整改,制定整改计划,并报所在地外汇局。所在
地外汇局要监督辖内金融机构开展整改工作。对
200.光票托收最终贷记托收方式又称收妥入账,即我行作为委托
行直接寄送票据给出票行付款行,出票行付放行从付款人账户加
款后偿付我行,在各国票据法或有关法律规定的追索期内对我行
保留追索权。对
201.办理国内信用证福费廷业务涉及的“其他应付款”科目下设
账户中的待清算资金,应当日转付、核销,不得超期挂账。错？
202.境内企业在境外发行股票募集的人民币资金,可按实际需要
汇入境内使用。对
203.“NRA”账户,全称 Non-resident account 指境外机构按规
定在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户,包括
境外机构境内离岸账户。错
204.远期结售汇业务指我行与客户签订远期结售汇合约,约定在
成交日后两个工作日(不含)以上办理结汇或售汇的外汇币种、金
额和汇率,在交割日按照该远期结售汇合约约定的币种、金额、
汇率办理的结汇或售汇业务。对
205.跨境资金集中运营业务的主办企业应在取得跨国公司备案
通知书半年内开立国内资金主账户并实际办理相关业务。错【一
年】
206.对公活期保证金存款 FTP 比照 3 个月对公存款计价。对
207.按照政府承担还款责任的不同,国际金融组织和外国政府贷
款分为政府负有偿还责任贷款和政府负有担保责任贷款。对
208.外商投资企业在一家银行办理基本信息登记后,可以到其它
银行开立资本金账户。对
发表评论 取消回复