培训│2020年反洗钱考试答案汇总(三十)

判断题:

261.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

262.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

263、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

264、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)

265、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

266、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)

267、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

268、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。    (对)

269、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。(√ )

270、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入,将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益,也是“黑钱”。(× )

271、破产和解散时,应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。(× )

272、金仕达反洗钱系统代码1207代表:客户长期不进行或少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付。( √)

273、金仕达反洗钱系统代码1206代表:开户后短期内大量进行期货交易,然后迅速销户。( √)

274、金仕达反洗钱系统代码1208代表:长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易,而且资金量巨大。(√ )

275、金仕达反洗钱系统代码1209代表:客户频繁地以同一种期货合约为标的,在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局,支取资金。(√ )

276、反洗钱宣传每年至少要安排2次。( × )

277、对于高风险客户,至少要每半年复核一次。(√ )

278、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训,了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求,掌握反洗钱工作的基本操作方法,以使工作人员充分了解可疑交易的特征,加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。(√ )

279、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。(× )

280、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。(√ )

281、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。(× )

282、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务,并有权制止一切泄露公司秘密的行为,以维护公司和客户的安全和利益。(√ )

283、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。(× )

284、对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的 10 个工作日内划分其风险等级。对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

285、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构,责令整改;情节严重的,最高可以处于五十 万元的罚款。

 286、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。()

对√

287、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。

对√

288、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√

289、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。

对√

290、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。

对√

291、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

错√

292、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

     对√

     错

293、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的住所地。

错√

294、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。

     对

     错√

295、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,可以登记客户的住所地。

 对

错√

296、处理境外汇入款时,金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。

     对

     错√

297、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日内及时作出处理决定。

错√

298、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

     对

     错√

299、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。()

错√

300、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度,不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

     对

     错√

301、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

302、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

 对√

 错

303、金融机构经调查发现,某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友,金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。

错√

304、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

 对

 错√

305、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√


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